Биржу Bithumb оштрафовали на 24,5 млн долларов и ограничили на полгода

Масштабные нарушения AML и суровые санкции для Bithumb

Крупнейшая криптовалютная биржа Южной Кореи Bithumb столкнулась с серьезными последствиями из-за систематических нарушений правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Регуляторные органы страны наложили штраф в размере 36,8 миллиарда вон, что эквивалентно примерно 24,5 миллиона долларов США. Кроме того, бирже предстоит пережить шестимесячный период частичного ограничения деловой активности.

Инспекция, проведенная Финансовой разведывательной службой (FIU) при Комиссии по финансовым услугам (FSC), выявила около 6,65 миллиона нарушений. Эти нарушения касались различных аспектов: от верификации личности клиентов и контроля за транзакциями до ведения документации. Особое внимание привлекли 45 772 криптовалютных перевода, осуществленные через 18 зарубежных поставщиков виртуальных активов (VASP), которые не прошли необходимую регистрацию в Южной Корее. Это прямое нарушение действующих законов страны.

Решение о применении санкций было принято после заседания комитета по рассмотрению жалоб, который детально изучил соответствие Bithumb требованиям Закона о предоставлении и использовании информации о конкретных финансовых операциях. Наложенный штраф стал самым крупным в истории для южнокорейской криптовалютной биржи, что свидетельствует о решимости властей ужесточить контроль за соблюдением AML-норм.

Ограничения для Bithumb и регуляторный климат в Южной Корее

В соответствии с принятыми мерами, Bithumb будет запрещено обрабатывать внешние криптовалютные переводы для новых клиентов в течение шести месяцев. Этот запрет вступит в силу с 27 марта и продлится до 26 сентября. Важно отметить, что существующие пользователи биржи не почувствуют никаких ограничений в своей торговой деятельности. Новые клиенты по-прежнему смогут покупать и продавать криптовалюту, а также вносить и выводить средства в южнокорейских вонах.

Представители FIU подчеркнули, что биржа неоднократно получала предупреждения о необходимости прекратить транзакции с незарегистрированными зарубежными криптофирмами. Однако Bithumb, по данным регулятора, не предприняла эффективных шагов для блокировки таких операций, игнорируя предыдущие предписания. Предварительное уведомление о шестимесячном частичном приостановлении деятельности было направлено бирже еще 9 марта.

Широкомасштабная кампания по AML в Южной Корее

Bithumb - не единственная криптовалютная платформа, столкнувшаяся с регуляторным давлением в Южной Корее. В рамках текущей кампании по усилению AML-контроля, FIU ранее уже применяла санкции к другим крупным биржам.

Например, в феврале 2025 года биржа Upbit получила трехмесячное ограничение на ввод и вывод криптовалют для новых клиентов. Причиной стали аналогичные нарушения, связанные с работой с незарегистрированными VASP. Кроме того, Upbit была оштрафована на 35,2 миллиарда вон (примерно 23,5 миллиона долларов).

Криптовалютная биржа Korbit также оказалась под прицелом регулятора. В декабре 2025 года FIU наложила на нее штраф в размере 2,73 миллиарда вон (около 1,8 миллиона долларов) и выдала официальное предупреждение за нарушения AML и процедур верификации клиентов.

Перспективы для крипторынка и инвесторов

Действия южнокорейских регуляторов в отношении Bithumb и других бирж сигнализируют о новом этапе эволюции криптоиндустрии в стране. Усиление контроля за соблюдением AML-правил и борьба с незарегистрированными зарубежными игроками становятся приоритетом для властей. Это, безусловно, создает дополнительные сложности для операторов криптобирж, требуя более тщательного подхода к комплаенсу и партнерским отношениям.

Для инвесторов и трейдеров такая политика означает повышение уровня безопасности и прозрачности рынка. Снижается риск столкнуться с мошенническими схемами или потерять средства из-за недобросовестной работы платформ. Однако, краткосрочно, это может привести к некоторому замедлению притока новых пользователей и капитала на рынок, пока биржи адаптируются к новым требованиям.

Участникам рынка стоит внимательно следить за дальнейшими действиями регуляторов и реакцией самих бирж. Ключевыми моментами для наблюдения будут: эффективность внедрения новых процедур комплаенса, возможные дальнейшие санкции против других платформ, а также влияние этих мер на объемы торгов и ликвидность на южнокорейском рынке. Важно также отслеживать, как эти тенденции отразятся на глобальных регуляторных инициативах в отношении криптовалют.