빗썸, 290억 원대 과징금 폭탄 맞고 6개월 영업 일부 정?

빗썸, 역대 최대 규모 제재 받다

국내 최대 암호화폐 거래소 빗썸이 6.65백만 건에 달하는 자금세탁방지(AML) 규정 위반 사항이 적발되어 368억 원(약 2,450만 달러)의 과징금과 함께 6개월간의 부분 영업 정지라는 중징계를 받았습니다. 이는 국내 암호화폐 거래소에 부과된 제재 중 역대 최대 규모로, 최근 강화되고 있는 규제 당국의 암호화폐 거래소 AML 규정 준수 여부에 대한 집중 단속의 연장선상에서 내려진 결정입니다.

당국은 이번 조사에서 고객 신원 확인, 거래 제한, 기록 보관 의무 등 AML 관련 규정 다수의 위반 사실을 확인했습니다. 특히, 빗썸은 18개의 미등록 해외 가상자산사업자(VASP)와 연계된 45,772건의 암호화폐 거래를 중개한 것으로 드러나, 한국의 AML 규정을 정면으로 위반했습니다.

금융정보분석원(FIU)은 금융위원회 산하 위원회에서 열린 제재심의위원회를 통해 관련 법률인 '특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률' 준수 여부를 검토한 후 이 같은 제재 수위를 결정한 것으로 알려졌습니다. 이번 제재는 빗썸의 신규 고객에 대한 외부 암호화폐 이전 처리를 3월 27일부터 9월 26일까지 6개월간 금지하는 내용을 포함합니다. 다만, 기존 이용자들의 거래에는 아무런 제한이 없으며, 신규 고객 역시 암호화폐 매매 및 원화 입출금은 계속할 수 있습니다.

FIU는 빗썸 측에 미등록 해외 암호화폐 업체와의 거래 중단을 반복적으로 경고했음에도 불구하고, 거래소가 이를 준수하지 않았으며 효과적인 차단 조치를 이행하지 못했다고 지적했습니다. FIU는 지난 3월 9일, 빗썸의 규정 위반 사항에 대한 우려를 표명하며 6개월간의 부분 영업 정지에 대한 사전 통지를 이미 전달한 바 있습니다.

AML 규제 강화 움직임

빗썸 외에도 FIU는 이전에도 여러 국내 암호화폐 거래소에 대해 AML 규정 위반으로 제재를 가한 바 있습니다. 지난 2025년 2월, FIU는 업비트에 대해 미등록 VASP와의 거래 관련 규정 위반을 이유로 신규 고객의 암호화폐 입출금에 3개월간 제한 조치를 부과했습니다. 당시 업비트는 352억 원(약 2,350만 달러)의 과징금을 함께 부과받았습니다. 이후 규제 칼날은 암호화폐 거래소 코빗으로 향했습니다. 2025년 12월, FIU는 코빗에 대해 AML 규정 및 고객 확인 절차 위반으로 27억 3천만 원(약 180만 달러)의 벌금과 기관 경고를 내렸습니다.

향후 전망 및 투자자 영향

이번 빗썸에 대한 강력한 제재는 국내 암호화폐 시장 전반에 걸쳐 규제 준수의 중요성을 다시 한번 각인시키는 계기가 될 것입니다. 특히, 미등록 해외 VASP와의 거래에 대한 엄격한 단속은 앞으로도 지속될 것으로 보입니다. 투자자들은 거래소 선택 시 규제 준수 여부와 보안 시스템을 더욱 면밀히 살펴야 할 필요가 있습니다.

이번 조치는 원화(KRW) 거래에 직접적인 영향을 미치지는 않겠지만, 신규 고객 유치에 차질이 생기면서 단기적으로 거래량 감소를 야기할 수 있습니다. 또한, 이는 향후 국내 암호화폐 시장의 건전한 성장을 위한 불가피한 과정으로 해석될 수 있습니다. 시장 참여자들은 규제 당국의 움직임을 예의주시하며, AML 규정 준수 강화 추세에 발맞춰 대응 전략을 마련해야 할 것입니다. 비트코인(BTC)과 같은 주요 암호화폐 가격에도 간접적인 영향을 줄 수 있으므로, 거시적인 시장 흐름과 함께 규제 관련 뉴스를 종합적으로 판단하는 것이 중요합니다.